姚希：监管形势越来越严峻 政府积极鼓励资金流入

北京时间11月1日，汤森路透首届国家金融风险、监管科技与合规高峰论坛在北京举行。海尔集团风险科学研究院负责人姚希、京东金融集团风险管理部总经理沈晓春、汤森路透中国区董事总经理金上浩等多位行业从业者及业内专家参与了会议。

近年来，越来越多不断成熟和发展的中国企业“走出去”参与海外市场竞争。而在中国企业的国际化进程中，各国日趋严苛的监管环境，加之如特朗普当选美国总统、英国脱欧等不确定的地缘政治因素，都将不可避免地加剧中国企业在全球市场面临的风险和挑战。在这样的情况下，如何保证合规成为了中国企业的重要课题之一。

汤森路透的数据显示，通过对全球超过750个监管实体和超2500项监管规则进行监控，2016年全年汤森路透共收到52506个全球监管信息更新提示，平均每天有201处、大约每7分钟就会有一处监管变动。频繁的监管变动无疑进一步加大了企业实现合规的压力与成本。如何在愈发复杂化的监管环境下，寻求更好的企业“走出去”的方式就变得尤为重要。

姚希表示，从监管以及合规的层面看，监管形势越来越严峻。央行去年发布了对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的修订，决定从2017年7月1日起，个人境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。

有趣的是，港股通之后又推出了债券通，积极鼓励外部资本流入中国进行投资和交易，这也是流动性在不断的增强的一个信号。

海尔集团的业务遍及全球30多个国家，业务范围也涵盖了家电、金融、房地产等多个行业。谈及海尔近年来的经营，姚希表示海尔持有超过20种外汇，对全球各国的经济形势和市场情况都有详细的了解。

以美国为例，姚希表示，作为海尔的重要市场之一，美国的保护主义已经抬头，体现在“用美国人、买美国货”，以及对一些国家的制裁，征收惩罚性关税上。同时，美联储加息、“缩表”周期开启，美国税改等一系列政策即将推出，对于中国企业在美国的经营有重要影响。

沈晓春则分析了京东金融是如何推进大数据与AI重塑反洗钱的未来。她表示，不管是做反欺诈还是反洗钱都是从线上到线下的过程，而京东金融研究的就是，如何把在线上过程中监测到的问题、洗钱前端疑似问题，落实到线下对黑灰产业的打击。

2016年12月至今，通过大数据和实际技术的监测和模型的分析，京东金融和警方合作对相关黑灰产业进行了打击。过去一年破获了相应黑色产业案件29起，抓获犯罪嫌疑人118人。